― 不安のまま始めない。理解して、納得して続けるために ―
「NISAってやった方がいいの？」
「S&P500ってよく聞くけど本当に大丈夫？」
「銀行で勧められたけど、このままでいいのかな…」
投資やNISAは、
“なんとなく始める人”と
“理解して続ける人”で、結果が大きく変わります。
クリアアップFP事務所では、
金融商品を販売しない中立の立場から、
あなたに合った投資の考え方を整理します。
クリアアップの投資相談の特徴
① 商品販売なし。だからこそ本音で話せます
当事務所では、
・投資信託
・保険
・証券口座
・金融商品
の販売は一切行っていません。
だからこそ、
✔ 手数料が高い商品は「高い」と言えます
✔ 合わない投資は「やらなくていい」と言えます
✔ 今は投資しなくてもいい、とも言えます
判断基準は、
「あなたの人生設計に合っているかどうか」だけです。
② “商品”ではなく“考え方”を整理します
投資で大切なのは、
・分散
・長期
・積立
・リスク許容度
といった「土台の考え方」です。
商品を選ぶ前に、
まずはあなた自身の価値観と目的を整理します。
③ NISA制度をわかりやすく解説
新NISAは制度が複雑で、誤解も多いです。
ご相談では、
✔ つみたて投資枠と成長投資枠の違い
✔ 非課税の仕組み
✔ 口座移管の注意点
✔ 証券会社選びの考え方
✔ 銀行NISAとの違い
を、かみ砕いて説明します。
ご相談でできること
現在の投資内容チェック
- 投資信託の中身確認
- 手数料の妥当性
- 為替ヘッジの有無
- 分散状況の確認
NISA活用の設計
- 積立額の目安
- 家計とのバランス
- 無理のない継続設計
証券会社選びの整理
- 銀行 vs ネット証券
- コスト差の確認
投資をやらない選択の整理
- 現在の状況によっては見送りも可
- 現金
相談の流れ
① お申し込み
↓
② 日程調整
↓
③ 事前ヒアリング
↓
④ Zoom相談（60分）
↓
⑤ 必要に応じて継続フォロー
初心者の方も歓迎です。
料金
投資・NISA相談（60分）
9,900円（税込）
※ 無理な継続契約はありません
※ 商品の販売は行っていません
よくあるご質問
Q. 投資初心者でも大丈夫ですか？
A. むしろ初心者の方にこそおすすめです。
Q. 銀行で始めたNISAを見てもらえますか？
A. はい。中身を一緒に確認します。
Q. すでにネット証券を使っていますが相談できますか？
A. もちろん可能です。
まずは一度、整理してみませんか？
投資は“正解探し”ではありません。
大切なのは、あなたの人生設計に合っているかどうか。
焦らず、納得して始めるために。
一度、立ち止まって整理してみませんか？